Was ist Cash-Pooling?

Was ist Cash-Pooling?
Cash-Pooling ist eine Technik des Treasury-Managements, die von multinationalen Unternehmen genutzt wird, um das Cash-Management über mehrere Konten oder Einheiten hinweg zu optimieren. Dabei werden die Salden verschiedener Konten in einem zentralen Konto konsolidiert, das effizienter verwaltet werden kann. Es gibt zwei Haupttypen: Physisches Cash-Pooling, bei dem tatsächlich Gelder übertragen werden, und virtuelles Cash-Pooling (Notional Pooling), bei dem die Salden virtuell verrechnet werden. Cash-Pooling hilft Unternehmen, die Kreditkosten zu senken, Zinserträge zu optimieren und sicherzustellen, dass die Mittel dort verfügbar sind, wo sie benötigt werden, was das gesamte Liquiditätsmanagement des Unternehmens verbessert.